Performance Update Mandatslösungen
Risikoprofil: Diverse Risikoprofile Asset Allocation: Diverse Anbieter: Berner Kantonalbank
Update
Anfang dieses Jahres lancierte die Berner Kantonalbank vier Standing Offers auf unserer Plattform. Da alle Angebote kürzlich aktualisiert wurden, ist es Zeit, die gute Performance der Lösungen zu überprüfen.
Das Mandat „BEKB Strategie Aktien Schweiz Nachhaltig“ besteht ausschließlich aus Direktanlagen in Schweizer Aktien. Alle Anlageinstrumente integrieren Nachhaltigkeitsaspekte gemäß dem BEKB Sustainability Universe. Seit seiner Lancierung im Jahr 2017 hat die Lösung nicht nur den Median, sondern auch den Schweizer Benchmark übertroffen – mit einer jährlichen Rendite von 7.3 %. Die kumulierte Rendite über den Beobachtungszeitraum beträgt 99.5 % im Vergleich zu 83.9 % des Benchmarks und 43.2 % des Medians. Zudem ist die Lösung für unsere Kunden auf der Plattform preislich sehr attraktiv.
Das „Strategie Obligationen CHF“ Mandat übertrifft ebenfalls seinen Benchmark. Es beinhaltet ausschließlich Direktanlagen in qualitativ hochwertige Anleihen. Die kumulierte Performance beträgt 6.1 % über den Beobachtungszeitraum im Vergleich zu 1.1 % des Benchmarks. Die Lösung weist zudem über die vergangenen 10 Jahre eine gute Konsistenz gegenüber dem Benchmark auf und ist eine attraktive Option für Kunden, die nach CHF-Obligationenlösungen suchen.
Die Wachstumslösung „Strategie Wachstum“ besteht hauptsächlich aus institutionellen Anteilsklassen von kollektiven Kapitalanlagen ohne Verwaltungsgebühren (sogenannte Zero-Tranche-Fonds) sowie kosteneffizienten ETFs. Die Asset Allokation beträgt 23 % Obligationen, 63 % Aktien und 3 % Cash. Der Aktienanteil weist einen hohen Home Bias zur Schweiz auf. Die Lösung liegt hinsichtlich Performance unter dem Benchmark, aber über dem Median, bei einer starken Konsistenzbewertung.
Gleiches gilt für das vierte Mandat, „Strategie Ausgewogen“, das Vermögenswerte in Aktien (43 %), Obligationen (43 %) sowie zusätzlich 11 % alternative Anlagen (Gold, Immobilien und Hedgefonds) und 3 % Cash investiert. Auch diese ausgewogene Lösung weist im Aktienanteil einen hohen Home Bias auf.
Als traditionelle Schweizer Kantonalbank und FINMA-reguliertes Institut bietet die BEKB seit 1988 individuelle und innovative Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienstleistungen an. Seit 2010 stellen wir unseren Kunden diskretionäre Mandate auf Basis eines nachhaltigen Anlageansatzes zur Verfügung.
Nachhaltigkeit in unserer DNA: Die BEKB verfügt über eine langjährige Erfolgsbilanz im nachhaltigen Investieren. Nachhaltigkeit ist fest im gesamten Anlageprozess verankert und spiegelt sich in unserem Leitprinzip „Hüt für Morn“ wider.
Regional verankerte Expertise: Seit 1988 bietet BEKB Asset Management lokal verwaltete, innovative Lösungen für institutionelle und private Anleger an – ergänzt durch die Dienstleistungen unseres Handelszentrums.
Technologie & Innovation: Die BEKB setzt seit 2021 im Obligationenbereich auf Machine Learning. KI wird ausschließlich zur Unterstützung der Portfoliomanager bei der Titelselektion eingesetzt.
Persönlicher Zugang zum Portfoliomanager: Mit einem individuellen Vermögensverwaltungsmandat erhalten Kunden eine massgeschneiderte Lösung sowie direkten Zugang zu einem Portfoliomanager. Dieses individuelle Mandat ist ab einem investierten Vermögen von CHF 1 Million verfügbar.