Eine Selektion von passiven Portfolios

Grundsätzlich versuchen aktive Manager, die «Benchmark zu schlagen», indem sie bestimmte Aktien oder Obligationen, die den Vergleichsindex bilden, über- oder untergewichten. Dies kann durch fundamentale Research-Arbeit, quantitative Modelle oder eine Kombination aus beidem erfolgen. Passive Manager hingegen replizieren einen Index so präzise wie möglich, was in der Regel deutlich tiefere Kosten mit sich bringt.

Während bei Obligationen passive Anlagen im Durchschnitt überlegene Renditen erzielt haben, ist das bei Aktienportfolios deutlich ausgeglichener.

Wir möchten vier ausgewählte Vermögensverwalter auf unserer Plattform hervorheben, die über Standing Offers passive Lösungen anbieten:

1) Schwyzer Kantonalbank

(Provider Rating: 3.2): Kernmandat Index Kapitalgewinn

Global diversifiziert in Aktien. Hocheffiziente Abbildung eines globalen Aktienportfolios. Globale Investitionen in Aktien, die ausschliesslich über passive Kollektivanlagen (ETFs und Indexfonds) umgesetzt werden. Rebalancing erfolgt mindestens halbjährlich.
Seit 1890 im Kanton Schwyz verankert, bietet die Schwyzer Kantonalbank Sicherheit, Stabilität und Nähe.

2) Xtrackers von DWS

(Provider Rating: 3.2): MSCI World Strategy – Capitalizing

Diese Lösung wurde 2014 lanciert und hat seither 18 Milliarden CHF an AuM gewonnen. Es handelt sich um eine passiv verwaltete Lösung mit physischer Replikationsstrategie, das heisst, sie bildet die Benchmark nach. Das Capital Markets Team und das Portfolio Team befinden sich in London, UK. Die TER beträgt 0.12 % p.a., was im Vergleich zu anderen Anbietern sehr wettbewerbsfähig ist.
DWS ist ein weltweit führender Asset Manager, bekannt als vertrauenswürdige Quelle für Anlagelösungen, Stabilität und Innovation über das gesamte Spektrum der Investmentdisziplinen hinweg.

3) VIAC

(Provider Rating: 3.4): Invest Global 100

Die Strategien bei VIAC Invest werden ausschliesslich über passive Indexfonds (VIAC Fonds) zusammengestellt. Ein Bausteinkonzept wird angewendet, um die verschiedenen Regionen abzudecken. VIAC steht für moderne, indexbasierte Geldanlage: digital, flexibel und kostengünstig. VIAC Invest für Anlagen im freien Vermögen, die VIAC Säule 3a und Freizügigkeitsstiftung für eine ganzheitliche Vorsorgelösung.

4) Findependent

(Provider Rating: 3.1): 100 % Aktien

Wir verwenden passive und kostengünstige ETFs. Jeder deckt einen gesamten Markt ab, sodass die Kunden in mehr als 3’000 Einzeltitel investieren. Wir wählen nur ETFs, die an der SIX gehandelt werden und bei denen der durchschnittliche Spread zwischen Kauf- und Verkaufspreis nachweislich weniger als 0.5 % beträgt.
Gegründet 2019, FINMA-bewilligter Vermögensverwalter. Das Team besteht derzeit aus 10 Mitarbeitenden. Seit dem Markteintritt im Februar 2021 wurden bereits über 20'000 Kunden gewonnen.