TRANSPARENT UND UNABHÄNGIG
Wie verwaltet man ein Vermögen professionell?
Case Study
Jane Smith - Die Bankkundin
Plan.
Mit «Plan» legt Zwei Wealth das Fundament für eine klare Vermögensstrategie. In Workshops entsteht eine individuelle Vermögensarchitektur mit definierten Zielen und Verantwortlichkeiten. Das persönliche Anlagereglement schafft Orientierung und Transparenz. So entsteht Struktur und ein klarer Weg zum Anlageerfolg.
Find.
«Find» identifiziert aus über 450 Banken und Vermögensverwaltern die besten Partner. Anforderungen werden festgelegt, Offerten analysiert und im «Pitch-Contest» präsentiert. Zwei Wealth begleitet die Auswahl objektiv und unabhängig. Nach sechs Monaten folgt eine umfassende Kontrolle der gewählten Lösung.
Control.
Mit «Control» behält die Kundschaft die volle Kontrolle über ihre Vermögensverwaltung. Ein Expertenteam prüft regelmässig Kosten und Performance. Die Ergebnisse werden bewertet und mit Empfehlungen ergänzt.
Die Situation von Jane Smith
Jane Smith hat vor Jahren eine grössere Erbschaft erhalten, die zunächst von einer Kantonalbank verwaltet wurde. Vor vier Jahren entschied sie sich, ihre Vermögensverwaltung neu zu strukturieren und ein eigenes Wealth Office einzusetzen.
Heute hat sie drei Anlageziele: Lebensstandard sicherstellen, Vorsorge und Nächste Generation. Neben einem jährlichen Einkommen von 90‘000 Schweizer Franken soll die Kaufkraft des Vermögens erhalten bleiben und das Vermögen für die nächste Generation eine Zielrendite von 6% pro Jahr erwirtschaften
Analyse und Empfehlung
Die Analyse zeigt, dass bei Jane Smith die aktuelle Anlagestrategie grundsätzlich geeignet ist, um ihre Finanzziele zu erreichen. Der Planwert ist auch unter Berücksichtigung der jährlichen Ausschüttung von 90‘000 Schweizer Franken realisierbar.
Es gilt für die kommenden Jahre den Kapitalschutz der Anlagen zu verstärken. Bei negativen Entwicklungen besteht jedoch schnell Handlungsbedarf. Da in den kommenden fünf Jahren ein absehbarer Liquiditätsbedarf von über 700‘000 Schweizer Franken besteht, empfiehlt es sich, den Anteil an festverzinslichen Anlagen mit gestaffelter Laufzeit von heute 16% auf neu 20% zu vergrössern. Die langfristig ausgelegten Anlagen in Aktien und Immobilien sollten im Gegenzug um 4 Prozentpunkte reduziert werden.
Resultat mit dem Wealth Office
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Mandate, die ihren Bedürfnissen nach Ausschüttung und Wachstum besser entsprechen
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Ihr Mandat bei der Kantonalbank erzielte in jedem Jahr Renditen, die 1-2 Prozentpunkte hinter der Benchmark lagen. Beide neuen Mandate erzielten in den ersten drei Jahren eine Rendite, die im Schnitt 1.2 Prozentpunkte über dem Marktdurchschnitt lagen
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Die Gesamtkosten sanken um 56% pro Jahr
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Sie wendet heute deutlich weniger Zeit für die Vermögensverwaltung auf
Plan.
Mit «Plan» legt Zwei Wealth das Fundament für eine klare Vermögensstrategie. In Workshops entsteht eine individuelle Vermögensarchitektur mit definierten Zielen und Verantwortlichkeiten. Das persönliche Anlagereglement schafft Orientierung und Transparenz. So entsteht Struktur und ein klarer Weg zum Anlageerfolg.
Find.
«Find» identifiziert aus über 450 Banken und Vermögensverwaltern die besten Partner. Anforderungen werden festgelegt, Offerten analysiert und im «Pitch-Contest» präsentiert. Zwei Wealth begleitet die Auswahl objektiv und unabhängig. Nach sechs Monaten folgt eine umfassende Kontrolle der gewählten Lösung.
Control.
Mit «Control» behält die Kundschaft die volle Kontrolle über ihre Vermögensverwaltung. Ein Expertenteam prüft regelmässig Kosten und Performance. Die Ergebnisse werden bewertet und mit Empfehlungen ergänzt.
IHR ERSTER SCHRITT ZU MEHR TRANSPARENZ
Lesen Sie jetzt die umfassende Szenario-Analyse von Jane Smith, Peter Mill und der Good Foundation.
Die Welt verändert sich rasant: China fordert Amerika heraus, künstliche Intelligenz verspricht Wohlstand – oder die nächste Blase. Niemand kann die Zukunft vorhersagen. Aber man kann Vermögen so aufstellen, dass finanzielle Ziele in ganz unterschiedlichen Szenarien erreichbar bleiben.
Genau dafür entwickelt Zwei Wealth für jede Kundin und jeden Kunden jährlich eine individuelle Szenario-Analyse. Sie zeigt, wie das Vermögen auf verschiedene Marktbedingungen reagieren könnte – und ob Anpassungen der Strategie sinnvoll sind.
Dieses Dokument gibt einen Einblick in die Grundlagen der Szenario-Analyse, zeigt konkrete Kundenbeispiele und erklärt die neue digitale Funktion in der Wealth-Office-Plattform. Denn in einer unsicheren Welt gilt mehr denn je: Gute Vorbereitung schlägt jede Prognose.