Standing Offer - Balanced EUR
Risikoprofil: Ausgewogen (45% Aktien) Asset Allocation: Diverse Anbieter: Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen
Update
Die Rendite für 2025 war 8.00% und per Ende März ist die 2026 Jahresperformance bei -0.2%. Das Portfolio hat über 10 Jahre den Median deutlich geschlagen und liegt mit dem Benchmark gleichauf.
Portfoliostruktur
Ausschliesslich kosteneffiziente und transparente Direktanlagen (Aktien, Anleihen); keine Produkte. Hohe Qualität bei Aktien und Anleihen. Globale Aktienauswahl (Schweiz rund ein Drittel, keine Schwellenländer). Anzahl Titel abhängig von der Portfoliogrösse (ca. 30–60 Aktien). Individuelle Restriktionen möglich.
Unternehmensbeschreibung
Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen ist eine über 40-jährige Investment-Boutique und gehört zu den grössten wirklich bankenunabhängigen Anbietern der Schweiz. Unabhängigkeit ist ihr wichtigstes Gut: Sie agieren frei von Interessenkonflikten, da sie keine eigenen Produkte oder Fonds vertreiben. Kunden profitieren vom direkten Kontakt mit Entscheidungsträgern sowie von hoher Kontinuität in der Betreuung.
USPs
- Unabhängigkeit: Handeln ohne Interessenkonflikte; einzige Einnahmequelle sind die Honorare der Kunden.
- Direktanlagen: Ausschliesslich kosteneffiziente und transparente Investments; keine intransparenten Produkte mit hohen Margen.
- Realistische Prognosen: Kurzfristige Prognosen sind in den heutigen effizienten Finanzmärkten kaum möglich.
- Disziplinierte Steuerung: Portfolios werden mit hoher Qualität, ruhigen Entscheidungen und konsequenter Disziplin verwaltet.
- Antizyklischer Ansatz: Systematischer, wertorientierter Investmentprozess ohne kurzfristigen Handel.
- Wertschöpfung: Erzielen seit Jahrzehnten überdurchschnittliche Wachstumsraten.
- Kontinuität: Über 40 Jahre Markterfahrung; die Anlagephilosophie ist seit Jahrzehnten unverändert.