Roman, vor einem Jahr hat Swiss Life die Aktienmehrheit an Zwei Wealth übernommen. Was waren die Beweggründe für Swiss Life und welches Fazit ziehst Du nach einem Jahr?
Roman Stein: Mit der Zwei Wealth-Übernahme haben wir ein neues Zielkundensegment im HNWI-Bereich erschlossen, das wir vorher nicht systematisch bearbeitet haben. Swiss Life positioniert sich so in der Schweiz als umfassende Anbieterin über alle Kundensegmente hinweg und kann zusätzlich zum bestehenden Retail- und Affluent-Anlagegeschäft Neukunden gewinnen, indem wir für Kunden mit grösseren Vermögen unser Angebot strategisch ergänzen. Entscheidend war zudem, dass das Wealth Office-Konzept und das Partnermodell von Zwei Wealth sehr gut zu Swiss Life passen. Das hat sich nun im ersten gemeinsamen Jahr auch bestätigt. Wir sind mit dem bisher Erreichten sehr zufrieden und sehen die eingeschlagene strategische Richtung bestätigt.
Bei Übernahmen denkt man ja schnell an Integration und Kostensparprogramme. Zwei Wealth hingegen behält die Eigenständigkeit. Bleibt das so?
Roman Stein: Ja! Wir verstehen Zwei Wealth als weitgehend eigenständige Organisation innerhalb von Swiss Life Schweiz. Unser Ziel ist es, das Wealth Office-Geschäft langfristig weiter auszubauen und gezielt in dessen Wachstum zu investieren. Wir sind überzeugt, dass dieses Geschäftsfeld erhebliches Potenzial bietet. Swiss Life verfügt zudem über eine langjährige Erfahrung darin, erfolgreiche Akquisitionen unternehmerisch eigenständig weiterzuentwickeln und nachhaltig wachsen zu lassen. Genau diesen Ansatz verfolgen wir auch mit Zwei Wealth.
Patrick, was hat sich seit der Übernahme bei Zwei Wealth verändert?
Patrick Müller: Für unsere Kundinnen und Kunden sowie die Partner und Mitarbeitenden änderte sich in der täglichen Arbeit nichts – das war und ist uns sehr wichtig. Keine Frage, in den ersten Monaten nach einer solchen Ankündigung ist die Anfangsskepsis bei Kunden und Beraterinnen spürbar. Hier haben aber alle schnell gemerkt, dass es die Swiss Life mit der Eigenständigkeit von Zwei Wealth ernst meint. Überraschend positiv waren auch die Rückmeldungen von Personen, die noch nicht Kunden waren. Für viele hat die Übernahme das Gefühl der Sicherheit in Zwei Wealth verstärkt und dazu bewegt, sich nun für Zwei Wealth zu entscheiden. Wir konnten zum Beispiel die betreuten Vermögen in dem Jahr um mehr als 1,3 Milliarden Schweizer Franken erhöhen. Das Vertrauen hat uns sehr gefreut und motiviert.
Klaus, Du hast Zwei Wealth 2014 mitbegründet. Worin liegt für Dich der grösste Mehrwert dieser Partnerschaft?
Klaus Wellershoff: Wir haben Zwei Wealth als neues Zukunftsmodell für Wealth Management gegründet - konsequent kundenorientiert, unabhängig, transparent und technologiegestützt. Dieses Modell hat sich am Markt bewährt und wurde mit der Plattform ab 2021 nochmals deutlich skaliert. Die Verbindung mit Swiss Life stärkt genau diese Unabhängigkeit und Weiterentwicklung und ermöglicht uns, das neue Modell an eine deutlich grössere Kundschaft zu bringen. Wir können unseren Kunden weiterhin Lösungen aus einem Netzwerk von über 600 Anbietern vermitteln – und gleichzeitig strategisch von der Reichweite und Erfahrung von Swiss Life profitieren. Zudem schafft die institutionelle Stabilität von Swiss Life zusätzlich Sicherheit. Unsere Kunden wissen, dass wir auch noch für ihre Enkelkinder da sein werden.
Roman, jetzt haben wir viel über das eigenständige Wachstum von Zwei Wealth gehört. Gibt es denn auch Ansätze, wo Swiss Life und Zwei Wealth bereits heute zusammenarbeiten?
Roman Stein: Das ist ein wichtiger Punkt. Ja, wir haben im letzten Jahr einen Piloten gemacht, in dem wir ausgewählte Beraterinnen und Berater der Swiss Life-Vertriebe im Angebot von Zwei Wealth geschult haben. Ziel war es, zu sehen, ob es ihnen mit dem Wealth Office-Angebot gelingt, Kunden aus ihrem Netzwerk mit grösseren Vermögen zu gewinnen. Die Rückmeldungen von Kundinnen und Beratern waren sehr gut. Hier sehen wir einiges an Potenzial.
Patrick Müller: Das ist auch für unsere Wealth Office Partner sehr wichtig. Wir sind ja vor allem an den Standorten Zürich und Genf vertreten. Mit den Kollegen von Swiss Life können wir auf einen Schlag Kunden in allen grösseren Schweizer Städten auf die Möglichkeiten eines Wealth Offices aufmerksam machen.
Patrick, neben den Beraterinnen und Beratern, den Wealth Officern, ist auch die digitale Wealth Office Plattform ein Herzstück. Wie wird sich die Plattform künftig entwickeln?
Patrick Müller: Wir wollen die Wealth Office Plattform weiter ausbauen und technologisch und funktional führend bleiben. Hier konnten wir bereits vieles verbessern und freuen uns sehr auf den grossen, neuen Release im Herbst, von dem die Kunden aber auch die Partner nochmals einen Riesensprung erwarten dürfen.
Klaus, was macht die Plattform aus Deiner Sicht einzigartig?
Klaus Wellershoff: Es ist das Zusammenspiel von Beratung, Vergleichbarkeit und echter Kundenorientierung. Dank der Transparenz und Übersicht, die die Plattform liefert, steht nicht das Produkt, sondern der Kundennutzen im Zentrum. Wir kombinieren persönliches Vertrauen mit technologischer Transparenz. Kunden sehen über das Wealth Office jederzeit, wie ihre Vermögensverwalter im Vergleich zu anderen performen, wie Kosten und Strategien abschneiden – und können darauf reagieren. Das ist gelebte Unabhängigkeit.
Roman, was bedeutet die Partnerschaft konkret für bestehende Swiss-Life-Kundinnen und -Kunden?
Roman Stein: Wir können nun unseren Kunden auch im obersten Vermögenssegment ein etabliertes und spezialisiertes Angebot bieten. Bestehende HNWI-Kunden erhalten Zugang zur Plattform von Zwei Wealth und damit zu einem Beratungsmodell, das auf einer unabhängigen Auswahl, laufenden Überwachung und kontinuierlichen Optimierung ihrer Vermögenslösungen basiert. Gleichzeitig bleiben sie eng mit ihrer vertrauten Ansprechpartnerin oder ihrem Ansprechpartner bei Swiss Life verbunden. So verbinden wir die Stärken beider Welten.
Klaus, wo siehst Du Zwei Wealth in fünf Jahren?
Klaus Wellershoff: In fünf Jahren werden alle Zielkunden von den Möglichkeiten eines eigenen Wealth Offices erfahren haben. Ich bin überzeugt, dass wir in fünf Jahren eine völlig neue Dynamik im Markt sehen werden und hier wird Zwei Wealth im Verbund mit Swiss Life die führende Ansprechadresse sein. Das wird eine viel bessere Welt für die Kundinnen und Kunden sowie die guten Banken und Vermögensverwalter. Darauf hinzuarbeiten, motiviert mich weiter.
Roman, ein letzter Gedanke: Welche Opportunitäten erhoffst Du Dir mittel- bis langfristig?
Roman Stein: Langfristig sehen wir grosses Potenzial, insbesondere im Zusammenspiel zwischen Vertrieb und Beratung, in der Erweiterung der Plattform sowie in neuen Marktzugängen. Zwei Wealth soll den nötigen unternehmerischen Freiraum behalten, während wir voneinander lernen und gezielt Synergien erschliessen.
Patrick Müller: Roman, das erachte ich übrigens nach einem Jahr als wichtigste Errungenschaft. Wir haben ein gemeinsames Verständnis von den Opportunitäten und gehen gleichzeitig gut schweizerisch vor, ohne Dinge zu überhasten. Das merken die Kundinnen und das merken auch alle Partner und Mitarbeitenden.
Nadeschda Hoidn Wiede: Wir danken Euch herzlich für die Diskussion und freuen uns auf eine weitere Runde in einem Jahr.
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