Im folgenden gesponserten «Topic Deep Dive» beleuchten Cyrill Moser, Leiter Provider Management bei Zwei Wealth, und Jacques Drenkelforth von DCP Client Partner innovative Ertragsstrategien und erörtern Ansätze zur Erzielung vorhersehbarer Erträge bei gleichzeitiger Kapitalerhaltung.
Im folgenden gesponserten «Topic Deep Dive» beleuchten Cyrill Moser, Leiter Provider Management bei Zwei Wealth, und Jacques Drenkelforth von DCP Client Partner innovative Ertragsstrategien und diskutieren Ansätze zur Erzielung vorhersehbarer Erträge bei gleichzeitiger Kapitalerhaltung.
Zunächst betrachten wir den langfristigen Kaufkraftverlust aufgrund der Inflation, selbst im Umfeld der niedrigen Inflationsrate in der Schweiz. Dies hat beispielsweise Auswirkungen auf Anleger, die eine Entscheidung über ihre Auszahlungspläne für die Altersvorsorge treffen, da eine potenzielle Rente festgeschrieben sein könnte, die Kosten jedoch nicht.
Kunden, die planen, das Kapital in der Pensionskasse zu belassen und eine Rente zu beziehen, haben ihr Kapital gebunden und verfügen über begrenzte Übertragungsmöglichkeiten. Wer sich hingegen für die Eigenverwaltung des Kapitals entscheidet, hat viel mehr Flexibilität, trägt aber auch eine erhebliche Verantwortung. Beide Wege – oder sogar eine Kombination aus beiden – können je nach verschiedenen Faktoren zum richtigen Ergebnis führen.
«Erträge» können auf verschiedene Weise generiert werden. Die gängigsten Arten sind Kuponzahlungen aus Anleihen und Dividenden aus Aktien. DCP Client Partner nutzt ebenfalls beide Ansätze, kombiniert sie jedoch mit zusätzlichen Funktionen, um die Ertragsmöglichkeiten zu erhöhen. Einerseits steigert die Fokussierung auf Hybridanleihen die Kuponerträge, andererseits werden Covered Calls intelligent eingesetzt, um den Ertragsstrom aus Aktien zu verbessern. Beide Ansätze werden in der Serie erläutert.
Drei Faktoren werden als entscheidende Faktoren für den Ruhestand genannt: Vorhersehbarkeit, Stabilität und Substanz.
Über DCP Client Partner
DCP Client Partner ist ein unabhängiger Vermögensverwalter, der 2004 gegründet wurde. Mit seinem Schwerpunkt auf ertragsorientierten Strategien verwaltet das Unternehmen seit über 20 Jahren erfolgreich Vermögenswerte für Privatkunden sowie für Firmen- und institutionelle Kunden.
