Les coûts les plus élevés sont souvent ceux qui ne sont pas clairement indiqués. Les coûts de transaction implicites, les frais cachés dans les produits et les inefficacités structurelles agissent silencieusement mais durablement. En contrôlant les coûts et en les améliorant, on crée une meilleure base pour des résultats de placement positifs à long terme.
Le contrôle annuel des coûts comme norme
Pour les clients disposant d'un wealth office, le contrôle annuel des coûts pour l'année écoulée est établi en février. Un contrôle des coûts comprend trois dimensions :
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Rendre tous les coûts visibles
De nombreux investisseurs connaissent leurs frais de gestion. Mais les frais totaux effectifs sont souvent nettement supérieurs. -
Vérifier l'absence d'erreurs dans les décomptes
Il n'est pas rare que les décomptes contiennent des incohérences. Celles-ci ne sont généralement pas intentionnelles, mais dues à un fonctionnement insuffisant des systèmes bancaires ou à la suppression de rabais convenus. -
Renégocier les frais si nécessaire
Les listes de prix officielles pour la gestion de fortune sont volontairement élevées et généralement négociables. Des réductions de prix de 30 à 50 % ne sont pas rares.
Classer les coûts
Comparez vos coûts effectifs avec les structures habituelles du marché et comprenez mieux où les coûts sont générés et comment ils peuvent être influencés. Si vous le souhaitez, vous pouvez obtenir un classement fondé et des points de départ concrets pour l'optimisation lors d'un échange personnel avec un Wealth Officer.
En savoir plus sur les coûts
Dans le Topic Deep Dive "Les coûts dans le Wealth Management", nous mettons en lumière les principaux types de coûts dans le Wealth Management et montrons pourquoi la transparence est décisive pour les résultats de placement à long terme. La vidéo offre un approfondissement compact et compréhensible du sujet. La vidéo est disponible en anglais.
