Wealth Office Roundtable

Dans ce Wealth Office Roundtable du 03.03.2026, trois Wealth Officers partagent leurs observations tirées de la pratique: quels sont les sujets qui préoccupent particulièrement les clients actuellement et comment ces questions sont-elles classées lors de l'entretien?

Sergije Frangeš

«De nombreux clients potentiels viennent nous voir avec une question simple : suis-je chez la bonne banque ou auprès du bon gestionnaire de fortune? Car souvent, les investisseurs ne disposent pas d’outils fiables pour évaluer objectivement les performances et les coûts.

Grâce à ces outils, nous pouvons évaluer avec précision la situation d’une famille en matière de gestion de fortune – la situation dans son ensemble et la nécessité d’ajuster certains détails. Une structure claire permet d’éviter les réactions inutiles aux gros titres.

Je continue de discuter de sujets importants avec mes clients: le rôle du dollar américain par rapport aux autres devises, le rôle de l’or dans un portefeuille et la question de savoir si le monde est en train de changer fondamentalement, mais toujours dans le cadre d’une évaluation structurée des résultats du portefeuille et de la stratégie d’investissement à moyen et long terme.»

Zerrin Aktuna

«De nombreux clients se sentent aujourd’hui submergés par la multitude d’informations financières auxquelles ils sont confrontés quotidiennement. Les actualités, les réseaux sociaux et les commentaires sur les marchés génèrent beaucoup de bruit et sont parfois source de confusion.

Lors des entretiens, il est souvent essentiel de recentrer la discussion sur la structure. Lorsque les clients voient qu’il y a derrière leur portefeuille un plan clair, différents scénarios et une stratégie à long terme, ils se sentent beaucoup plus à l’aise.

Les clients apprécient la combinaison d’un conseil personnalisé et d’une approche systématique. Savoir qu’une méthodologie et un suivi continu sous-tendent le processus inspire confiance et sérénité.»

Heinrich Hugenschmidt

«Les coûts constituent un autre sujet qui revient régulièrement sur le tapis. De nombreux clients connaissent leurs frais de gestion, mais sont souvent surpris lorsqu’ils découvrent le coût total réel de leur portefeuille.

Dans le domaine de la gestion de fortune, les coûts se résument rarement à une seule commission visible. Ils proviennent également des produits, des transactions et d’éléments de coûts opaques au sein des portefeuilles. Ces composantes sont souvent moins transparentes, mais peuvent avoir une influence considérable sur les résultats d’investissement au fil du temps.

C’est pourquoi nous passons régulièrement en revue l’ensemble de la structure des coûts avec nos clients. Lorsque toutes les composantes des coûts sont considérées dans leur ensemble, il est plus facile d’évaluer si la structure du portefeuille est efficace et correspond aux objectifs du client.»

Approfondir le sujet

Les questions relatives à la diversification, aux coûts et à la structure du portefeuille reviennent souvent dans les conversations avec les investisseurs.

Nos analyses et nos outils vous permettent d'approfondir ces thèmes :

Les experts derrière Roundtable 

Les perspectives de ce Roundtable sont basées sur le travail quotidien de nos Wealth Officers avec les clients. Faites plus ample connaissance avec les experts.