Wer seinen Vermögensverwalter beurteilen möchte, blickt häufig zuerst auf die erzielte Performance. Doch Rendite allein liefert selten die ganze Antwort.
Ein analytischer Blick schafft Klarheit
Bei Zwei Wealth überprüfen wir Vermögensverwalter regelmässig anhand unseres Benchmarkings. Dabei vergeben wir jedem Vermögensverwalter ein objektives Rating, das unter anderem Performance, Risiko, Investmentstil, Kosten, Portfolioqualität und organisatorische Veränderungen berücksichtigt.
- 3.3 bis 5.0: Gute Qualität, aktuell kein Handlungsbedarf.
- 2.7 bis 3.29: Der Vermögensverwalter sollte genauer überprüft werden.
- 1.0 bis 2.69: Es besteht Handlungsbedarf.
Das Rating zeigt, wie ein Vermögensverwalter heute beurteilt wird. Für die Entscheidung, ob ein Mandat weiterhin optimal aufgestellt ist, betrachten wir jedoch noch einen zweiten Faktor.
Kontinuierliche Überprüfung statt häufiger Wechsel
Neben dem Rating beziehen wir auch das Alter des Portfolios in die Analyse ein. Dieses wird im Watermelon Chart dargestellt.
Ein junges Portfolio mit einem guten Rating befindet sich im grünen Bereich. Bleibt das Rating über mehrere Jahre unverändert, verschiebt sich das Portfolio jedoch zunehmend in Richtung Rot. Nicht weil der Vermögensverwalter schlechter geworden ist, sondern weil sich der Markt kontinuierlich weiterentwickelt und neue, möglicherweise passendere Lösungen verfügbar werden.
Das Watermelon Chart hilft deshalb, den richtigen Zeitpunkt für eine erneute Überprüfung zu erkennen. Ein Wechsel erfolgt nicht automatisch, sondern nur dann, wenn der objektive Vergleich zeigt, dass eine bessere Alternative existiert.
Fazit
Der richtige Zeitpunkt, einen Vermögensverwalter zu ersetzen, ist nicht erst dann erreicht, wenn die Performance nachlässt. Er ist dann gekommen, wenn ein professionelles Benchmarking zeigt, dass andere Lösungen heute besser zu den Anforderungen des Portfolios passen. Genau diese Transparenz schafft das Manager Benchmarking von Zwei Wealth.
Möchten Sie wissen, wie ein professionelles Manager Benchmarking in der Praxis aussieht?
Im aktuellen Wealth Office Investment Committee zeigen unsere Experten den gesamten Analyseprozess und erläutern, wie Vermögensverwalter objektiv miteinander verglichen werden.
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