Wealth Office Roundtable

Welche Fragen beschäftigen Anleger derzeit am meisten? In Gesprächen mit Kunden tauchen bestimmte Fragen immer wieder auf. Marktbewegungen, geopolitische Entwicklungen oder wirtschaftliche Unsicherheiten sorgen zwar für neue Schlagzeilen, die grundlegenden Fragen bleiben jedoch oft dieselben.

ZWEI Wealth 10.03.2026

Lesedauer: 3’

In diesem Wealth Office Roundtable vom 03.03.2026 teilen drei Wealth Officers ihre Beobachtungen aus der Praxis: Welche Themen beschäftigen Kunden aktuell besonders und wie werden diese Fragen im Gespräch eingeordnet?

Sergije Frangeš

«Viele potenzielle Kunden kommen mit einer einfachen Frage zu uns: Bin ich bei der richtigen Bank oder dem richtigen Vermögensverwalter? Denn oft fehlen Anlegern zuverlässige Instrumente, um Performance und Kosten objektiv zu bewerten.

Mit diesen Instrumenten können wir die Vermögensverwaltungssituation einer Familie genau einschätzen – das Gesamtbild und ob Details angepasst werden müssen. Mit einer klaren Struktur lassen sich unnötige Reaktionen auf Schlagzeilen vermeiden.

Ich diskutiere nach wie vor wichtige Themen mit meinen Kunden: die Rolle des US-Dollars gegenüber anderen Währungen, die Rolle von Gold in einem Portfolio und die Frage, ob sich die Welt grundlegend verändert, aber alles im Rahmen einer strukturierten Bewertung der Portfolioergebnisse und der mittel- bis langfristigen Anlagestrategie.»

Zerrin Aktuna

«Viele Kunden fühlen sich heute von der Fülle an Finanzinformationen, die sie täglich sehen, überfordert. Nachrichten, soziale Medien und Marktkommentare sorgen für viel Lärm und führen manchmal zu Verwirrung.

In Gesprächen ist es oft entscheidend, die Diskussion wieder auf die Struktur zurückzuführen. Wenn Kunden sehen, dass hinter ihrem Portfolio ein klarer Plan, verschiedene Szenarien und eine langfristige Strategie stehen, fühlen sie sich viel wohler.

Kunden schätzen die Kombination aus persönlicher Beratung und einem systematischen Ansatz. Das Wissen, dass hinter dem Prozess eine Methodik und eine kontinuierliche Überwachung stehen, schafft Vertrauen und Zuversicht.»

Heinrich Hugenschmidt

«Ein weiteres Thema, das regelmässig zur Sprache kommt, sind die Kosten. Viele Kunden kennen ihre Verwaltungsgebühr, sind jedoch oft überrascht, wenn sie die effektiven Gesamtkosten ihres Portfolios sehen.

Im Wealth Management bestehen die Kosten selten aus einer einzigen sichtbaren Gebühr. Sie entstehen auch durch Produkte, Transaktionen und undurchsichtige Kostenelemente innerhalb der Portfolios. Diese Komponenten sind oft weniger transparent, können jedoch im Laufe der Zeit einen erheblichen Einfluss auf die Anlageergebnisse haben.

Aus diesem Grund überprüfen wir regelmäßig die gesamte Kostenstruktur mit unseren Kunden. Wenn alle Kostenkomponenten zusammen betrachtet werden, lässt sich leichter beurteilen, ob die Portfoliostruktur effizient ist und den Zielen des Kunden entspricht.»

Thema vertiefen

Fragen zu Diversifikation, Kosten und Portfolio-Struktur tauchen in vielen Gesprächen mit Anlegern auf.

Mit unseren Analysen und Tools können Sie diese Themen weiter vertiefen:

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