Tous les ans, les wealth officers se consacrent en mars au contrôle des coûts pour les clients. Un effort administratif qui reste unique et qui apporte aux clients une transparence qu'ils ne trouvent nulle part ailleurs. L'effort en valait également la peine pour le contrôle des coûts 2025.
Budgets respectés, mais...
Le contrôle consiste à vérifier si les budgets convenus avec les banques et les gestionnaires de fortune ont été respectés. Ce processus a une fois de plus fait ses preuves, car il permet de discipliner les banques. En 2025, de nombreux nouveaux frais et prix minimaux ont à nouveau été introduits. Dans l'ensemble, la discipline budgétaire s'est toutefois nettement renforcée. En 2025, les dépassements de budget ne représentaient plus que 6% des cas.
Des erreurs de comptabilisation à hauteur de 270 000 CHF
Pour les non-initiés, l'ampleur des erreurs de comptabilisation peut surprendre. Malheureusement, il s'agit toujours d'un problème fréquent, qui repose moins sur de la mauvaise volonté que sur des systèmes bancaires obsolètes et gérés manuellement. Rien que lors du contrôle des coûts de cette année, les wealth officers ont pu constater des erreurs d'imputation d'un montant de 270 000 CHF. Celles-ci ont été remboursées aux clients par les banques et les gestionnaires de fortune.
45% moins cher avec un wealth office
Dans le cadre du contrôle des coûts, une attention particulière est également accordée à l'ensemble des coûts. Là où des améliorations sont indiquées, des renégociations sont menées. Au fil du temps, cette procédure permet d'optimiser continuellement la structure des frais pour les clients. La comparaison montre qu'en 2025, les clients disposant d'un wealth office avaient des frais inférieurs de 45% à ceux de l'ensemble du marché.
Par souci d'exhaustivité, il convient de répéter ici que les bonnes banques et les bons gestionnaires de fortune ne sont pas chers. Toutes les analyses de Zwei Wealth sont claires à ce sujet. Une bonne gestion de fortune n'est pas plus chère qu'une mauvaise. C'est plutôt le contraire qui est vrai.
Source : Zwei Wealth, Contrôle des coûts 2025 (analyse propre sur la base des portefeuilles de clients gérés)
Comparer les coûts en toute transparence
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