Alle Jahre wieder widmen sich die Wealth Officer im März der Kostenkontrolle für die Kunden. Ein administrativer Aufwand, der noch immer einzigartig ist und für die Kunden eine Transparenz bringt, die sie sonst nirgends finden. Der Aufwand hat sich auch für die Kostenkontrolle 2025 gelohnt.
Budgets eingehalten, aber...
Bei der Kontrolle wird geprüft, ob die mit Banken und Vermögensverwaltern vereinbarten Budgets eingehalten wurden. Dieser Prozess hat sich einmal mehr bewährt, weil er die Banken diszipliniert. Auch im Jahr 2025 wurden wieder zahlreiche neue Gebühren und Mindestpreise eingeführt. Insgesamt hat die Budgetdisziplin jedoch deutlich zugenommen. 2025 betrugen die Budgetüberschreitungen nur noch 6% der Fälle.
Fehlbuchungen im Umfang von CHF 270'000
Für Laien mag das Ausmass an Fehlbuchungen überraschend sein. Leider handelt es sich weiterhin um ein häufiges Problem, das weniger auf bösem Willen als vielmehr auf veralteten und manuell gepflegten Banksystemen beruht. Allein bei der diesjährigen Kostenkontrolle konnten die Wealth Officer Fehlbelastungen im Umfang von CHF 270'000 feststellen. Diese wurden den Kunden von den Banken und Vermögensverwaltern zurückerstattet.
45% günstiger mit einem Wealth Office
Im Rahmen der Kostenkontrolle wird auch besonderes Augenmerk auf die Gesamtkosten gelegt. Wo Verbesserungen angezeigt sind, werden Nachverhandlungen geführt. Dieses Vorgehen führt über die Zeit zu einer kontinuierlich optimierten Gebührenstruktur für Kunden. Der Vergleich zeigt, dass Kunden mit einem Wealth Office im Jahr 2025 um 45% tiefere Kosten als der Gesamtmarkt hatten.
Nur der Vollständigkeit halber sei an dieser Stelle wiederholt: Gute Banken und Vermögensverwalter sind nicht teuer. Alle Analysen von Zwei Wealth zeichnen hier ein klares Bild. Gute Vermögensverwaltung ist nicht teurer als schlechte. Eher gilt das Gegenteil.
Quelle: Zwei Wealth, Kostenkontrolle 2025 (eigene Analyse auf Basis betreuter Kundenportfolios)
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